L’optimisation fiscale en matière de crypto-monnaies nécessite une compréhension précise des lois fiscales en vigueur dans votre pays, car chaque juridiction a ses propres règles. La Géorgie est l’un des premiers pays au monde pour les cryptos. Elle n’a pas de restrictions législatives pour les échanges de crypto-monnaies et, à ce jour, n’exige aucune licence pour une telle activité. De plus, la Géorgie offre un régime fiscal avantageux pour les entreprises impliquées dans le domaine des crypto-monnaies. Cela passe par l’exonération totale sur les gains liés aux crypto-monnaies. Par ailleurs, la Banque mondiale a estimé en 2018 qu’au moins 200 000 personnes en Géorgie sont impliquées dans le minage de crypto-monnaies. Voyons ensemble ce qu’il faut faire pour retirer ses cryptos sans payer d’impôts.
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Résider dans un pays à fiscalité avantageuse
Certains pays n’imposent pas ou peu les revenus liés aux cryptomonnaies. Par exemple :
- Géorgie : Exonération totale sur les gains liés aux crypto-monnaies
- Portugal : Pas d’imposition sur les gains en capital des particuliers liés aux crypto-monnaies(sous certaines conditions).
- Émirats arabes unis : Gains en crypto-monnaies souvent exonérés d’impôts.
- Malte : Fiscalité avantageuse pour les résidents en fonction des situations.
- El Salvador : Exonération totale sur les gains liés aux crypto-monnaies.
Mais alors comment faire si je réside en France ou en Europe ?
Géorgie, paradis pour les crypto-monnaies !
L’influence significative de ce secteur sur l’économie du pays a fait que le 28 juin 2019, le ministre des Finances de Géorgie, Nodar Khaduri, a signé un projet de loi sur la taxation des crypto-monnaies, qui comprend ce qui suit :
- les particuliers en Géorgie sont exonérés de l’impôt sur le revenu sur tout bénéfice reçu de la vente de crypto-monnaie ;
- la vente de la crypto-monnaies ou son échange contre des GEL ou d’autres devises n’est pas soumise à la TVA (s’applique aux transactions entre personnes morales et physiques) ;
- La vente de puissance de calcul (hash) de la Géorgie à l’étranger n’est pas soumise à la TVA. En outre, les personnes physiques et morales conservent le droit d’appliquer la TVA en amont ;
- La vente de puissance de calcul (hash) sur le territoire de la Géorgie (entre résidents) est soumise à la TVA ;
- l’achat de hash par un résident géorgien à l’étranger est soumis à la TVA.
La Géorgie est un centre de minage de crypto-monnaies, en raison de l’énergie hydroélectrique disponible et bon marché et de l’absence de réglementation gouvernementale.
Retirer ses crypto-monnaies en Géorgie
Avec une taxe de 0 % sur les revenus provenant d’échange de crypto-monnaies, la Géorgie est l’endroit idéal pour liquider vos Bitcoin ou autre crypto en monnaie fiduciaire. C’est-à-dire en espèces ou directement sur votre compte bancaire.
Avec des services simples qui vous aideront à échanger vos crypto-monnaies, un petit voyage en Géorgie en vaut largement la peine. La loi peut changer à tout moment, il est donc préférable d’agir le plus tôt possible. Pour cela, il vous suffit de venir passer quelques jours en Géorgie. Je vous accompagnerai pour réaliser toutes les procédures.
Comment retirer ses crypto-monnaies en liquide / cash ?
Même s’il existe de très nombreux distributeurs automatiques de crypto-monnaies à Tbilissi, les frais pour ce type de service sont beaucoup plus élevés qu’un vrai bureau de change. Par ailleurs, les montants sont limités.
Il faut donc se rendre dans un bureau de change spécialisé en crypto-monnaies. Là-bas, vous ouvrez un compte sur leur site Internet et vous envoyez vos cryptos sur le compte qu’ils vous donnent. Comptez environ 2 % de frais pour les petites sommes et moins pour les sommes supérieures à 10 000 €. Attendez 5 minutes avant de passer au guichet pour récupérer votre liquide. C’est super facile ! Je vous accompagne dans toutes les démarches si besoin. Prenez contact avec moi.
Une fois que vous avez le liquide en main, vous pouvez rapatrier 10 000 € en Europe sans problème et déposer le reste dans une banque géorgienne avec un compte multidevise (USD, EUR, GEL). Celui-ci, s’ouvre en 24h et vous aurez une carte bancaire gratuite (voir ci-dessous).
Accompagnement crypto en Géorgie
Pourquoi ne pas venir visiter la Géorgie et en profiter pour retirer vos gains en crypto sur place ? Plus de prise de tête administratif, vous disposez de votre argent immédiatement et sans impôt !
Inclus dans le service
- Visite de la vieille ville
- 1h de consulting sur votre situation
- Accompagnement au bureau de change
- Accompagnement à la banque si besoin
Non inclus dans le service
- Ouverture d’une société
- Vos repas et boissons
- Les pourboires
Ouvrir un compte en banque en Géorgie
Il est relativement facile d’ouvrir un compte bancaire personnel dans une banque géorgienne locale avec des soldes en USD, en GBP et en EUR. Vous pouvez également retirer facilement des USD dans les distributeurs automatiques de billets habituels en Géorgie, même s’il ne s’agit pas d’une monnaie légale.
Avec un passeport européen, il vous suffit de remplir un KYC et en 24h vous avez vos comptes et une carte bancaire. La procédure, la carte et les comptes sont tous gratuits !
Si vous avez des doutes sur l’échange de donnée, je vous invite à lire la convention fiscale entre la France et la Géorgie datant de 2012.
Par ailleurs, bien que les crypto-monnaies n’aient pas cours légal, aucune réglementation de la Banque nationale de Géorgie n’empêche actuellement leur utilisation sous la forme d’un échange de troc. L’utilisation des crypto-monnaies pour l’achat de biens immobiliers en est un bon exemple.
Autres options en étant en Europe
Investir à long terme
Dans certains pays, les plus-values sur les crypto-monnaies détenues sur une longue période peuvent être exonérées ou bénéficier de taux réduits. Exemple en Allemagne, les gains en crypto-monnaies sont exonérés d’impôts si les actifs sont conservés plus d’un an.
Utiliser les plateformes d’échange décentralisées (DEX)
Les transactions sur les DEX sont parfois plus difficiles à suivre pour les autorités fiscales, mais cela n’élimine pas l’obligation de déclarer vos gains si vous êtes soumis à des règles fiscales strictes.
Exploiter les exemptions fiscales locales
Certaines transactions, comme l’utilisation de crypto-monnaies pour acheter des biens et services (au lieu de les convertir en fiat), peuvent ne pas être imposables.
Les pertes peuvent être utilisées pour compenser les gains imposables dans certaines juridictions.
Comment acheter des crypto-monnaies avec du liquide – cash ?
Combien de liquide puis-je apporter en Géorgie ?
Il n’y a pas de limite d’argent liquide qu’un visiteur peut apporter en Géorgie. Mais si le montant dépasse 30 000 GEL (lari géorgien) soit environ 10 000 EUR ou son équivalent, il est nécessaire de remplir un formulaire de déclaration douanière et de déclarer votre argent.
Trouver un ATP en Géorgie
Pour cela, il vous suffit d’aller sur le site COIN ATM RADAR et de faire une recherche sur Tbilissi ou sur toute la Géorgie.
Cela dit, plusieurs problèmes se posent à vous. Déjà vous avez affaire à une machine donc s’il y a un problème vous ne pouvez rien faire à part appeler le service client. Ensuite, il se peut que l’ATM n’ait pas le liquide qu’il vous faut alors que votre transaction est passée. C’est pour c’est raison qu’il est préférable de se rendre dans un bureau de change
Autrement, il faut compter 3 % de frais et la plupart des grosses crypto-monnaies sont disponibles.
La meilleure option reste le bureau de change
Il existe de nombreux bureaux de change en Géorgie et principalement à Tbilissi. Prenez contact avec moi pour en savoir plus.
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